2014年信托公司综合实力排名 兴业信托位居榜首
时间:2015-05-22

(来源:信托网研究院)

  随着我国国内私人财富人群规模的不断增长和信托行业制度红利的持续,区区数年,信托行业管理的信托资产规模已达到了近14万亿元,一跃成为仅次于银行业的第二大金融门类。然而,伴随着经济下行的常态化和泛资产管理时代竞争的加剧等压力,信托行业频繁发生的个案风险事件逐渐引起了监管层及投资者对于信托行业系统性风险的担忧。

  我们看到,信托公司资产管理和风险管理等能力受到了市场越来越多的关注;与此同时,在监管部门对于信托公司相关监管要求趋严的背景下,对于信托公司综合实力的评价显得越来越重要,然而,在我国信托行业的发展历程中,对于信托公司的评价一直未能够形成系统及有效的综合实力评价体系。

  各家信托公司的综合实力到底如何?哪些因素决定了信托公司核心竞争力?不同信托公司之间有何差异?这些问题都急需分析和解决。在这一背景下,上海聚孚金融信息服务有限公司联合上海金融学院专门组织研究团队致力于建立一套客观、公正、公平的信托公司综合实力评价体系。

  评价指标体系构成

  本评价指标体系通过逐层分解的方式总共包括4个一级指标,22个二级指标和32个三级指标。

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  评价模型分析方法

  在评估指标选取方面,我们参考了银监会监管评价指标、债券评级和银行信用评估体系的一些方法和指标,同时我们也借鉴了其他研究机构对信托公司评价的指标体系。在吸收了上述的一些可执行、可量化和可操作的评价方法和指标的基础上,形成了我们自己的信托公司综合实力及各分项能力的评价体系。

  首先,我们采用主成分分析法解决了设置的同一级指标之间的所反映的信息的重叠性问题。

  其次,运用层次分析法(AHP)逐层确定所有级别指标的权重。我们邀请并汇总了信托业内近100位资深专家对代表模型指标相对重要性的判断矩阵进行打分的数据资料,具有较强的代表性。我们用特征根法得出不同层次所有指标之间的相对权数。

  最后,对于在指标量化处理方面,我们采用均值数据无量纲化处理方法,并根据每个指标数据分布情况,设定相应评分规则。

  本指标体系中,定量指标占85%,定性指标占15%。

  评价意义

  能够为投资者在投资选择上提供一些科学依据

  我们的信托公司综合实力评价体系有助于弥补投资者与信托公司之间信息不对称差距,逐步引导投资者建立对信托公司综合实力及资产管理能力、风险管理能力等能力的认识,使得投资者能够合理、客观地认识和评价信托公司,为投资者在选择信托公司和信托产品上提供一定的科学依据。

  能够为信托公司在经营决策和发展转型上提供有益建议

  通过对信托公司综合实力及资产管理能力、风险管理能力等能力的评价与研究,本报告可以帮助信托公司评估和降低自身的风险,为信托公司在经营决策和发展转型上提供一些有益的建议,促使能力相对较弱的信托公司避免盲目扩展信托资产管理规模,有效防止信托行业系统性风险的积聚,从而维护我国金融体系的稳定性。

  能够为监管部门在制定监管政策上提供一定参考

  由于各家信托公司在经营战略、经营模式、业务结构、人员素质等方面均存在着一定的差异,通过对信托公司综合实力及资产管理能力、风险管理能力等各分项能力的评价与研究能体现这一差异化的具体表现结果和趋势。希望对监管部门对于信托公司的监管评级与分类监管政策的制定上提供一定的参考。

 

  信托公司综合实力排名前20名

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注:
1.综合实力排名越高的信托公司,行业竞争力越强;
2.信托公司数据以2014年年报数据为基础(其中,国民信托未披露2014年年报);
3.其它资料和信息均来自信托网金融数据库系统;
4.信托公司综合实力排名及各分项能力排名每年发布一次。

 

 

 

 

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